ბიზნეს საბანკო ანგარიშის გახსნა საქართველოში არარეზიდენტისთვის

ქართული ბანკები უცხოური კაპიტალის კომპანიებს სიამოვნებით ემსახურებიან, თუმცა ყოველი ანგარიში იხსნება მხოლოდ ბანკის მიერ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო წესებით საკუთარი შესაბამისობის შემოწმების შემდეგ. შედეგს ვერცერთი იურისტი ან აგენტი ვერ უზრუნველყოფს; კონსულტანტს შეუძლია წარუდგინოს სრული და თანმიმდევრული საქმე იმ ბანკს, რომელიც პროფილს შეესაბამება.

ბანკს უნდა ესმოდეს, ვინ ფლობს და აკონტროლებს კომპანიას, საიდან მოდის მისი ფული და როგორ გამოიმუშავებს ბიზნესი შემოსავალს. იკითხავს, როგორ არის ბიზნესი დაკავშირებული საქართველოსთან, ვინ არიან მისი ძირითადი კლიენტები და მომწოდებლები და რომელი ქვეყნებიდან შემოვა და რომელ ქვეყნებში გავა გადახდები.

მოემზადეთ, რომ წარადგინოთ კომპანიის ამონაწერი რეესტრიდან და წესდება, დირექტორისა და პარტნიორების პასპორტები, ინფორმაცია საბოლოო ბენეფიციარ მესაკუთრეებზე, ბიზნესის აღწერა მოსალოდნელი ბრუნვით და სახსრების წარმოშობის მტკიცებულებები. იურიდიული პირი პარტნიორის შემთხვევაში ბანკი მის დოკუმენტებსაც მოითხოვს, აპოსტილითა და თარგმანით.

პრაქტიკა ბანკებს შორის განსხვავდება და დროთა განმავლობაში იცვლება. ზოგიერთი ბანკი კომპანიის ანგარიშს დისტანციურად ხსნის ვიდეოიდენტიფიკაციის შემდეგ; სხვები დირექტორის ფილიალში მისვლას მოითხოვენ. არარეზიდენტის პირადი ანგარიში, როგორც წესი, ვიზიტს მოითხოვს. წინასწარ გეტყვით, რომელი გზა ვრცელდება თქვენს პროფილზე.

სრულ საქმეზე გადაწყვეტილება, როგორც წესი, ერთიდან ათ სამუშაო დღეში მიიღება. დაგვიანებას იწვევს მფლობელობის გაურკვეველი ჯაჭვი, მაღალი რისკის იურისდიქციებთან დაკავშირებული გადახდები, ბიზნესის აღწერა, რომელიც დოკუმენტებს არ შეესაბამება, და სახსრების წარმოშობის მტკიცებულებების არარსებობა. თითოეული მათგანის მოგვარება უფრო ადვილია განაცხადამდე, ვიდრე უარის შემდეგ.