Как нерезиденту открыть счёт для бизнеса в Грузии

Грузинские банки охотно работают с компаниями с иностранным капиталом, но каждый счёт открывается только после собственной комплаенс-проверки банка по правилам противодействия отмыванию денег. Ни юрист, ни агент не может гарантировать результат; консультант может лишь представить полное и непротиворечивое досье в банк, подходящий профилю.

Банку нужно понять, кто владеет компанией и контролирует её, откуда поступают её деньги и как бизнес зарабатывает. Банк спросит, как бизнес связан с Грузией, кто его основные клиенты и поставщики и из каких стран будут поступать и в какие страны будут уходить платежи.

Будьте готовы представить выписку из реестра и устав компании, паспорта директора и партнёров, сведения о конечных бенефициарных владельцах, описание бизнеса с ожидаемым оборотом и подтверждение источника средств. Для партнёра-юрлица банк запросит и его документы — с апостилем и переводом.

Практика различается между банками и меняется со временем. Некоторые открывают счета компаниям удалённо после видеоидентификации; другие требуют, чтобы директор пришёл в отделение. Для личных счетов нерезидентов обычно нужен визит. Мы заранее скажем, какой путь применим к вашему профилю.

По полному досье решение обычно принимается за один–десять рабочих дней. Задержки возникают из-за неясных цепочек владения, платежей, связанных с юрисдикциями повышенного риска, описания бизнеса, не совпадающего с документами, и отсутствия подтверждения источника средств. Каждую из этих проблем проще устранить до подачи заявки, чем после отказа.